האם זוג נשוי צריך להגיש החזר למס הכנסה?

מהו סטטוס ההגשה של זוגות נשואים?

כאשר זוג נשוי מגיש דו"ח מס משותף, עליהם לבחור סטטוס הגשה. מצב ההגשה קובע את שיעור המס ואת גובה המסים. סטטוס ההגשה של זוגות נשואים הוא הגשה נשואים ביחד או הגשת נשואים בנפרד.

נשוי מגישים במשותף

הגשת נישואין במשותף הוא מצב ההגשה הנפוץ ביותר עבור זוגות נשואים. בהגשה משותפת, שני בני הזוג מדווחים על הכנסתם המשולבת, הניכויים והזיכויים בדוח מס אחד. מצב הגשה זה מביא בדרך כלל לשיעור מס נמוך יותר והחזר גדול יותר מאשר אם בני הזוג היו מגישים בנפרד.

נשוי מגישים בנפרד

הגשת נישואין בנפרד היא אופציה לזוגות נשואים הבוחרים להגיש מיסים בנפרד. בהגשה בנפרד, כל אחד מבני הזוג מדווח על הכנסותיו, הניכויים והזיכויים שלו בהחזרי מס נפרדים. מצב הגשה זה מביא בדרך כלל לשיעור מס גבוה יותר ולהחזר קטן יותר מאשר אם בני הזוג היו מגישים במשותף.

האם זוגות נשואים צריכים להגיש החזר למס הכנסה?

התשובה לשאלה זו תלויה בסטטוס ההגשה של בני הזוג ובסך כל הכנסתם. ככלל, זוגות נשואים חייבים להגיש דו"ח מס משותף אם הם מגישים במשותף או אם הכנסתם המשולבת היא מעל רף מסוים.

נשוי מגישים במשותף

אם זוג נשוי מגיש במשותף, עליהם להגיש דו"ח מס משותף אם הכנסתם המשולבת היא מעל הניכוי הסטנדרטי. הניכוי הסטנדרטי לזוגות נשואים המגישים הגשה משותפת הוא 24,800 דולר לשנת המס 2020.

נשוי מגישים בנפרד

אם זוג נשוי מגיש בקשה בנפרד, עליהם להגיש דו"ח מס משותף אם הכנסתם המשולבת היא מעל הניכוי הסטנדרטי. הניכוי הסטנדרטי לזוגות נשואים המגישים בקשה בנפרד הוא 12,400 דולר לשנת המס 2020.

ספי הכנסה

בנוסף לניכוי האחיד, ישנם ספי הכנסה נוספים שעל זוגות נשואים להתחשב בבואם לקבוע האם עליהם להגיש דו"ח משותף או לא. ספים אלו כוללים את זיכוי ההכנסה, זיכוי מס ילדים וזיכוי מס ילדים נוסף.

פטורים אישיים

גם זוגות נשואים עשויים להיות זכאים לפטורים אישיים. פטורים אישיים הם ניכויים המפחיתים את גובה ההכנסה החייבת. גובה הפטור האישי תלוי במצב ההגשה של בני הזוג ובסך הכנסתם.

סיכום

דרישות הגשת מס הכנסה לזוגות נשואים תלויות בסוג סטטוס ההגשה שהם בוחרים ובהכנסה הכוללת שלהם. ככלל, זוגות נשואים חייבים להגיש דו"ח מס משותף אם הם מגישים במשותף או אם הכנסתם המשולבת היא מעל רף מסוים. חשוב לקחת בחשבון את כל ספי ההכנסה והניכויים בעת קביעה האם זוג נשוי חייב להגיש דו"ח מס משותף או לא.

דעה אישית

כזוג נשוי, חשוב להבין את הדרישות להגשת מס הכנסה ולוודא שאתה מגיש את המסים שלך בצורה נכונה. הגשת מיסים יכולה להיות מסובכת, לכן חשוב להתייעץ עם איש מקצוע בתחום המס אם יש לך שאלות או חששות. בנוסף, חשוב לנצל את כל הניכויים או הזיכויים שאתה עשוי להיות זכאי להם כדי להפחית את חבות המס שלך.